2月24日，上海金融監管局行政處罰信息公開表顯示，恒豐銀行上海分行因固定資產貸款發放不審慎、未按規定進行貸款資金支付管理與控製、貸款管理嚴重違反審慎經營規則、同業業務嚴重違反審慎經營規則、未及時下調非信貸資產風險分類，被罰款370萬元。

同時，時任恒豐銀行上海外灘支行行長王雲非、時任恒豐銀行上海分行零售金融部總經理助理石堃、時任恒豐銀行上海分行個貸業務一部客戶經理陳濤、曆任恒豐銀行上海分行浦東業務總部臨時牽頭負責人和浦東業務總部總經理牛古朋因貸款管理嚴重違反審慎經營規則被予以警告。

時任恒豐銀行上海分行授信管理部總經理助理卜家彥因固定資產貸款發放不審慎被予以警告並被處以5萬元罰款。

時任恒豐銀行上海分行直屬業務三部總經理助理（主持工作）汪運昌因同業業務嚴重違反審慎經營規則、未及時下調非信貸資產風險分類被予以警告並被處以5萬元罰款。

公開信息顯示，自2024年以來，恒豐銀行已經累計被罰款超2000萬元。

早在1月27日，中國人民銀行公布的處罰信息顯示，恒豐銀行因八項違法行為被警告並罰款1060.68萬元，包括違反賬戶管理規定、違反反假貨幣業務管理規定、占壓財政存款、違反信用信息采集與查詢規定、未履行客戶身份識別義務、未保存客戶身份資料和交易記錄、未報送大額交易或可疑交易報告，以及與身份不明的客戶進行交易。

《財中社》梳理發現，該行罰款數額在100萬元以上的就有三次。

2024年1月27日，恒豐銀行杭州分行因涉及房地產開發貸款管理不審慎，貸款資金被挪用於歸還項目土地款；固定資產貸款管理不審慎，貸款資金回流後被挪作項目資本金；債權融資計劃業務投前、投後管理不到位；流動資金貸款“三查”不到位，貸款資金回流並長期滯留於借款人賬戶；貸後管理不到位，流動資金貸款被挪用於購買理財；貼現資金回流用作存單質押，滾動辦理銀行承兌匯票業務，虛增存貸款；個人經營性貸款管理不到位，貸款資金被挪用於歸還住房按揭貸款或購房；個人住房按揭貸款管理不審慎；貸款風險分類不準確等9項違法違規行為，浙江金融監管局對其罰款380萬元。

2024年11月5日，恒豐銀行台州分行因采取“不正當手段吸收存款”的行為，被台州金融監管分局罰款150萬元。同時，該行當時的客戶經理顧某也受到了頂格懲罰，被終身禁止從事銀行業工作。

在2024年12月31日，雲南金融監管局發布的行政處罰信息公示表顯示，恒豐銀行昆明分行存在“未遵循利費分離原則，浮利分費；固定資產貸款管理不審慎；流動資金貸款管理不審慎；銀行承兌匯票業務授信管理不審慎；信用證及福費廷授信業務管理不審慎等”等多項違法違規行為，被處以罰款205萬元。

此外，還有在2024年5月31日，恒豐銀行大理分行因違規經營被罰30萬元；2024年6月11日，恒豐銀行分行因未依法履職被罰35萬元；2024年8月16日，恒豐銀行青島分行因違規經營被罰52萬元。

(责任编辑：陇南市)